Das Jahr 2020 neigt sich dem Ende zu und es ist eine gute Zeit, über die wenigen Dinge aus diesem Jahr nachzudenken, die Ihnen ein gutes Gefühl gegeben haben, beginnend mit dem, was Sie möglicherweise getan haben, um anderen etwas zurückzugeben. Fast drei von vier Erwachsenen in den USA haben im vergangenen Jahr Geld an eine gemeinnützige Organisation gespendet. laut einer Gallup-Umfrage , und wenn Sie einer von ihnen wären, könnten Sie etwas Geld bei Ihren Steuern sparen - wenn Sie vorbereitet sind. Während Sie bis April 2021 Zeit haben, Ihre Steuern einzureichen, können Sie jetzt ein paar Dinge zusammenbringen, um den Wettlauf um die Steuerfrist ein wenig überschaubarer zu machen.
Dieses Wochenende: Entscheiden Sie, wie Sie Ihre Abzüge geltend machen möchten
Der erste Schritt besteht darin, zu entscheiden, ob Sie Ihre Abzüge einzeln aufführen oder den Standardabzug für Ihre Steuern 2021 geltend machen, was bedeutet, dass Sie Ihr Einkommen aus Ihren Steuern um einen festen Betrag senken. (Für alleinstehende Steuerzahler sind das 12.400 US-Dollar.) Wenn Sie Ihre Abzüge auf der anderen Seite auflisten, addieren Sie alle förderfähigen Ausgaben, die Sie geltend machen können, um Ihr Einkommen aus Ihren Steuern zu senken. Wenn Sie der Meinung sind, dass Ihre Ausgaben im letzten Jahr mehr als 12.400 US-Dollar an Abzügen ermöglichen, sollten Sie Ihre Abzüge aufschlüsseln.
In der Regel möchten Sie den Abzug geltend machen, der Ihre Steuerrechnung am meisten senkt. Und bevor du ausflippen musst, um Mathe machen zu müssen, sollte dies eigentlich kein Fremdwort sein: Diese Entscheidung musste man jedes Jahr treffen, aber dieses Jahr etwas mehr Würze in der Entscheidungsfindung.
Aufgrund des am 27. März verabschiedeten CARES-Gesetzes gab es Änderungen beim Abzug von Spenden für wohltätige Zwecke im Jahr 2020 in Ihrer Steuererklärung gemacht, sagte Sydelle Harrison, eine Certified Public Accountant (CPA) in Kalifornien, gegenüber Apartment Therapy. Vor der Verabschiedung des CARES-Gesetzes waren Spenden für wohltätige Zwecke grundsätzlich nur dann von Vorteil, wenn Sie Ihre Abzüge in Ihrer Steuererklärung aufführen.
Was bedeutet das Update für die Pandemie-Ära für Sie? Wenn Sie den Standardabzug vornehmen, können Sie die Spenden, die Sie in diesem Jahr getätigt haben, in Höhe von bis zu 300 USD für Barbeiträge an qualifizierte Organisationen geltend machen. (Bargeld bedeutet hier alles, was Geld von Ihrem Girokonto oder Ihrer Brieftasche abgezogen hat.) Es änderte die Dinge ein wenig für Leute, die auch ihre Abzüge auflisten. Bisher konnten Sie bei Spenden an öffentliche Wohltätigkeitsorganisationen nur 60 Prozent Ihres Einkommens abziehen, aber jetzt kannst du 100 Prozent abziehen . Angenommen, Sie verdienen 100.000 US-Dollar pro Jahr. Zuvor konnte man so viel Geld an öffentliche Wohltätigkeitsorganisationen spenden, wie man wollte, aber nur 60.000 US-Dollar abziehen. Im Jahr 2020 können Sie 100.000 US-Dollar von Ihren Steuern abziehen. Und wenn Sie mehr als Ihr jährliches Gesamteinkommen gespendet haben, können diese Beiträge bis zu fünf Jahre lang auf Ihre zukünftigen Steuerabzüge angerechnet werden.
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Vor allem mit dem CARES-Gesetz und der neuen 100-prozentigen Absetzbarkeit von Spenden könnte es Ihr Einkommen nach Möglichkeit stark reduzieren und sehr wenig Steuern zahlen, sagte Harrison.
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Kennen Sie den Unterschied zwischen Standardabzügen und Einzelabzügen
Wenn Sie sich nicht sicher sind, ob Sie Ihren Abzug einzeln aufführen oder den Standardabzug vornehmen, stellen Sie sich einfach die Frage, wie viel Geld Sie Ihrer Meinung nach abziehen können, wenn Sie es auflisten. Wenn diese Zahl höher ist als der Standardabzug von 12.400 USD, können Sie möglicherweise etwas Geld beim Auflisten sparen! Wenn dies nicht der Fall ist, sparen Sie wahrscheinlich Zeit und Geld, indem Sie einfach den Standardabzug vornehmen.
Wenn Sie also weniger als 300 US-Dollar gespendet haben und keine anderen abzugsfähigen Einnahmen wie Krankheitskosten oder Hypothekenzinsabzüge haben, sparen Sie am Ende mehr Geld, indem Sie den Standardabzug nehmen und diesen 300 US-Dollar abziehen.
Wenn diese Entscheidung etwas schwierig zu durchschauen scheint, rufen Sie einen Buchhalter an! Es ist nie zu früh, sich mit einem Profi in die Steuersaison zu verabreden. Und so oder so, wenn Sie im Jahr 2020 Spenden für wohltätige Zwecke gemacht haben, können Sie sich jetzt einen Vorsprung verschaffen.
Sammeln Sie diese Quittungen am nächsten Wochenende ein
Sobald Sie Ihren Steuerplan erstellt haben – einschließlich der Entscheidung, ob Sie Ihre Abzüge auflisten oder den Standardabzug vornehmen möchten, und die Suche nach einem Steuerberater, wenn Sie der Meinung sind, dass dies der richtige Schritt für Sie ist – ist es ein guter Zeitpunkt, um nach Belegen zu suchen aller Spenden, die Sie im letzten Jahr getätigt haben. Ob Ihre Spenden groß oder klein waren, sie können sich sicherlich summieren.
Der Schlüssel zur Vorbereitung ist, alle Ihre Quittungen zu organisieren. Die meisten Wohltätigkeitsorganisationen haben Ihnen eine E-Mail zur Bestätigung Ihrer Spende geschickt, und andere haben sie möglicherweise per Post verschickt, aber Sie möchten alle zusammen sammeln, damit Sie die Gesamtsumme zählen können.
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Sammeln Sie die Quittungen für Ihre persönlichen Unterlagen, erstellen Sie einen Ordner auf Ihrem Computer, erstellen Sie vielleicht eine Excel-Datei oder legen Sie alle Quittungen in einem Ordner in Ihrer E-Mail ab, empfahl Harrison. Ihren Steuererklärungen müssen Sie [normalerweise] Spendenquittungen beifügen, Sie müssen sie nur noch schreiben. Sie müssen zwar keine aufgeschlüsselte Liste Ihrer einzelnen Spenden in Ihrer Primärdatei angeben, es ist jedoch hilfreich, die genaue Anzahl zu kennen und alles an einem Ort aufzubewahren, falls Sie es später benötigen. Im Moment, fügte Harrison hinzu, sind die Quittungen nur für Sie selbst und erinnern sich daran, wie viel Sie im Laufe des Jahres gespendet haben.
Sammeln Sie die Belege, ob physisch, Screenshots oder PDFs, auf eine Weise, die Ihren persönlichen organisatorischen Gewohnheiten entspricht – was auch immer Sie am bequemsten sind, ist ein System, an das Sie sich wahrscheinlich halten werden.
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Überprüfen Sie, ob Ihre Spenden in den Augen des IRS zulässig sind
Es ist wichtig, alle Ihre Quittungen und die Organisationen, an die Sie gespendet haben, im Auge zu behalten und sicherzustellen, dass die Organisationen, an die die Leute spenden, für den IRS qualifiziert sind, sagte Harrison.
Einige Spenden sind vollständig steuerlich absetzbar, andere nicht. Eine Möglichkeit zur Überprüfung besteht darin, die Suche nach steuerbefreiten Organisationen über die Website des IRS.
Dies herauszufinden ist wichtig, da Sie neben berufsbezogenen Bildungsausgaben, der geschäftlichen Nutzung Ihres Hauses und einer ganzen Reihe anderer Dinge, für die Sie im Laufe des Jahres Geld ausgeben, nur qualifizierende Spenden einbeziehen möchten, die von Ihrem Gesamteinkommen abgezogen werden können. Wenn Sie diese Einkäufe als Ausgaben geltend machen, kann dies Ihr steuerpflichtiges Einkommen senken, wodurch sich Ihre Steuerschuld verringert, so Harrison.
Angenommen, Ihr ursprünglicher Steuersatz betrug 15 Prozent, aber Sie haben so viele Spenden für wohltätige Zwecke gespendet und so viel von Ihrem bereinigten Bruttoeinkommen angepasst, sagte sie. Es senkt Ihr Einkommen so stark, dass Sie in eine andere Steuerklasse fallen. Jetzt zahlen Sie weniger Steuern.
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Zählen Sie Ihre gesamten abzugsfähigen Ausgaben und bereiten Sie sich auf die Einreichung vor
Sobald Sie alle Ihre Belege an einem Ort gesammelt und bestätigt haben, dass sie alle abzugsfähig sind, ist es jetzt an der Zeit, sie zusammenzuzählen! Wenn Sie den Standardabzug vornehmen, können Sie bis zu 300 US-Dollar an Spenden abziehen. Wenn Sie Ihren Abzug einzeln aufführen, können Sie einfach die gesamte Summe Ihrer geleisteten Spenden abziehen.
Wenn Sie vorhaben, Ihre Steuern selbst einzureichen, sind Sie bereit! Wenn Sie sich entschieden haben, mit einem Buchhalter zusammenzuarbeiten, teilen Sie ihm im Voraus mit, dass Sie einige Arbeiten erledigt haben, und senden Sie Ihre Gesamtsumme mit.
Viele [steuerliche] Informationen stehen Ihnen erst im Februar zur Verfügung, sagte Harrison, aber sie empfiehlt Ihnen, sich jetzt mit einer Person zu verbinden, der Sie vertrauen. Wie sie bemerkte, sind Buchhalter voll [und] sie haben nur eine gewisse Kapazität, also wäre es eine gute Idee, jetzt jemanden anzustellen. Und dann im Februar, wenn Sie alle Ihre Formulare erhalten haben, können Sie diese einfach an Ihren Steuerberater senden, um Ihre Steuererklärung vorzubereiten.
Halten Sie Platz für Urlaubs- und/oder Last-Minute-Spenden
2020 ist noch nicht vorbei, und wenn Sie Weihnachtsgeschenke kaufen möchten, sollten Sie in Betracht ziehen, im Namen von jemandem an eine Wohltätigkeitsorganisation zu spenden – es gibt nichts Besseres als ein Geschenk, das etwas zurückgibt. Auch für Sie ist es von Vorteil: Spenden im fremden Namen sind für den Spender steuerlich absetzbar, nicht für den Beschenkten.
In der heutigen Zeit denke ich, dass [eine Spende zu verschenken] eine großartige Möglichkeit ist, der Gemeinschaft etwas zurückzugeben und dies auch im Namen eines anderen zu tun, sagte Harrison. Es wird für [sie] steuerlich von Vorteil sein und für eine Organisation, die einen Unterschied machen wird.
Erzengelsymbole und Bedeutungen
