Die Steuerzeit steht wieder vor der Tür, aber dieses Jahr fühlt sich die Sache etwas anders an. Wenn man bedenkt, dass viele von uns einen großen Teil des Jahres 2020 damit verbracht haben, von zu Hause aus zu arbeiten, anstatt von einem traditionellen Büro aus, fragen Sie sich vielleicht, ob es in diesem Jahr spezielle Abschreibungen für die Steuer von zu Hause gibt, die Sie Ihren Steuern hinzufügen können. Vielleicht mussten Sie einen Drucker, einen Schreibtischstuhl oder ein paar schicke Stifte kaufen, um in Ihrer neuen Umgebung erfolgreich zu sein – sind diese Artikel für einen oder zwei Abzug geeignet? Was ist mit dem tatsächlichen Raum, in dem Sie arbeiten, sei es Ihr Küchentisch, Ihr Bett oder ein Gästezimmer?
Um diese brennenden WFH-Fragen zu beantworten, haben wir die Profis hinzugezogen: Steuerprofis also. Sie haben ihr Fachwissen – und ihre besten Tipps – geteilt, um Ihnen zu helfen, Mount Taxes zu bewältigen und die Dinge vor dem 15. April in Ordnung zu bringen.
Aber zuerst die schlechte Nachricht…
Wenn Sie einen steuerpflichtigen Nine-to-Five-Job ausüben, können Sie leider keine Arbeit von den Ausgaben zu Hause oder im Home-Office abziehen. Dies liegt an der Steuersenkungs- und Beschäftigungsgesetz von 2017 , wodurch die Abzüge für das Homeoffice von 2018 bis 2025 abgeschafft wurden. Schreckliches Timing, oder?
Buchhalter und Steuerfachangestellter Eric J. Nisall sagt, dass Sie trotz Steuerreformgesetz die Möglichkeit haben, etwas Geld zu sparen. Sie können von Ihren Arbeitgebern Rückerstattungen verlangen, z. B. für die Einrichtung eines Homeoffices, die Zahlung von zusätzlicher Bandbreite bei Ihrem Internetanbieter, um das Arbeiten von zu Hause aus besser zu ermöglichen … oder für Abonnementdienste wie Zoom oder Dropbox, sagt er zu Apartment Therapy.
Als Selbständiger haben Sie mehr Abzugsmöglichkeiten, und das fängt bei Ihrem Arbeitsplatz an. Sie können Dinge wie Strom und Internetservice abziehen, aber Sie können auch die Quadratmeterzahl Ihrer Bürofläche beanspruchen – und es ist völlig in Ordnung, wenn es sich nicht um einen separaten Raum in Ihrem Haus handelt. Heimat ist ein relativer Begriff. Es bedeutet nicht Haus, es bedeutet nicht Bauen, es bedeutet nicht Eigentum – es bedeutet, wo man wohnt, sagt Nisall. Wenn Sie in einem Wohnmobil wohnen und es groß genug ist, um einen Schreibtisch zu haben, können Sie einen Teil davon mitnehmen. Es spielt keine Rolle, um welche Struktur es sich handelt oder ob Sie besitzen oder mieten. Solange es Ihr Wohnsitz ist und Sie zahlen, können Sie den Abzug geltend machen. Es gibt jedoch einige Regeln dafür, was Sie behaupten können, daher kann es sich lohnen, mit einem Profi zusammenzuarbeiten, um sicherzustellen, dass Sie sich an die Richtlinien halten.
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Woher weiß ich, wie viel Quadratmeter abzuziehen sind?
Um Quadratmeter zu messen, greife in dein Werkzeugset (du hast eines, oder?) und schnapp dir dein Maßband. Es gibt verschiedene Möglichkeiten, Quadratmeterzahl zu messen. hier ist eine hilfreiche anleitung um herauszufinden, was für Ihren Raum am besten funktioniert. Wenn Sie jedoch von einem Teil eines Zimmers aus arbeiten – zum Beispiel von Ihrem Bett oder dem Küchentisch aus – gibt es einige ziemlich strenge Regeln, die Sie daran hindern, diesen Platz abzuziehen.
Hier der Grund: Erstens müssen Sie den Raum regelmäßig und ausschließlich für die Arbeit nutzen. Wenn der Raum nicht ausschließlich geschäftlich genutzt wird, ist er nicht geeignet, erklärt Nisall. Wenn jemand zum Beispiel einen Schreibtisch und einen Computer mitnimmt, um sie in einer Ecke des Wohnzimmers oder des Schlafzimmers getrennt von allem anderen aufzustellen – und es wird nicht für die Kinder oder zum Spielen verwendet –, dann ist die unmittelbare Umgebung des Schreibtisch könnte für den Home-Office-Abzug verwendet werden. Die Nutzung des Bettes, der Couch oder des Küchentisches wird überhaupt nicht berücksichtigt.
Was bedeutet es, 222 zu sehen?
Bei Internet und Strom können Sie einen Teil Ihrer Rechnungen abziehen. Ich erlaube [Kunden], bis zu 50 Prozent des Internetanteils ihrer Rechnung als Geschäftsausgaben zu übernehmen, je nachdem, wie viel sie tatsächlich arbeiten. Wenn Sie einen separaten Internetanschluss für geschäftliche Zwecke kaufen, kann dieser insgesamt abgezogen werden, sagt Nisall. Strom sollte dem Homeoffice-Abzug (das Verhältnis des Homeoffices zum gesamten Haus) überlassen werden, da er im ganzen Haus verbraucht wird.
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Wissen Sie, wann Sie einen Fachmann hinzuziehen müssen.
Online-Programme wie TurboTax können Ihre Steuern erleichtern, insbesondere wenn Sie nicht selbstständig sind oder viele Abzüge vornehmen. Sobald Sie jedoch anfangen, mehr Geld zu verdienen oder Nebentätigkeiten zu übernehmen, kann es eine gute Idee sein, mit einem Profi zusammenzuarbeiten.
Der IRS möchte sicherstellen, dass er bekommt, was ihm geschuldet wird, und da Sie viel Geld verdienen, können Sie möglicherweise mehr einzahlen Riley Adams . Wenn Sie einfache Dinge tun, sind Sie wahrscheinlich in Ordnung, aber wenn Sie Abzüge geltend machen, lohnt es sich, mit einem Fachmann zu sprechen. Ein CPA hilft Ihnen herauszufinden, was Sie abschreiben können und wie Sie jeden Dollar optimal nutzen können, und berät Sie, ob Sie vierteljährlich geschätzte Steuern zahlen müssen.
Da COVID-19 bedeutet, dass Besuche im Büro unwahrscheinlich sind, müssen Sie möglicherweise virtuell mit einem Steuerexperten sprechen. Um einen zu finden, fragen Sie einen Freund oder ein Familienmitglied, den sie verwenden, oder wenden Sie sich an Kollegen in Ihrer Branche, um CPAs zu finden, die sich auf bestimmte für Sie relevante Bereiche spezialisieren könnten. Viele Steuerexperten (einschließlich meiner eigenen!) haben Online-Portale, in denen Sie Ihre Dokumente ablegen können, und sind mit gescannten Dokumenten oder sogar iPhone-Fotos Ihrer 1099s und Quittungen völlig in Ordnung.
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Halten Sie das ganze Jahr über organisiert, um sich im Frühling Kopfschmerzen zu ersparen.
Steuerzeit kann bedeuten viele von Quittungen, 1099s und anderen wichtigen Dokumenten, insbesondere wenn Sie vollständig selbstständig sind. Ein Schlüssel, um cool zu bleiben – und auf der guten Seite Ihres Steuerprofis zu bleiben – besteht darin, so organisiert wie möglich zu bleiben. So wie Sie auf Ihrem Schreibtisch einen eigenen Platz für Ihren Planer, Stifte und Post-Its haben, betrachten Sie Ihre Steuerunterlagen als einen wesentlichen Bestandteil Ihrer täglichen Büroarbeit und sparen Sie in Zukunft Zeit und Mühe .
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Suchen Sie zunächst nach einer Aufnahmemethode, die für funktioniert Sie. Sie müssen nicht Quickbooks verwenden, Sie müssen nicht Freshbooks verwenden. Was Sie verwenden müssen, ist etwas, das Sie mit Ihren Finanzen beschäftigt. Wenn Sie mit Ihren Finanzen beschäftigt sind, haben Sie sie im Griff und sind organisiert, teilt Nisall mit. Zum Beispiel werden Leute, die nicht wissen, wie man Quickbooks verwendet, oder mit solchen Programmen nicht sehr versiert sind, sich nicht engagieren, also werden sie nicht den Überblick behalten. Wenn Tabellenkalkulationen Ihr Ding sind, erstellen Sie eine für Ihre Steuerinformationen! Sie werden engagierter und Ihre Zahlen sind auf dem neuesten Stand.
Tia Meyers, Gründerin von Freelancing Females, fügt ihrem Kalender jede Woche Steuervorbereitungen hinzu. Ich habe mir einen wöchentlichen Kalender für 15 Minuten pro Woche eingerichtet, um meine Quickbooks-Rechnungen, Zahlungen und Quittungen durchzugehen, sagt sie. Auf diese Weise muss ich mich nicht jedes Jahr am Ende jedes Jahres daran erinnern, wer/wann/wo für alle meine Transaktionen zu arbeiten.
Adams stimmt zu. Speichern Sie Ihre Belege in einem Ordner, egal ob digital oder physisch. Es ist einfacher zu tun, als sich der Angst zu stellen, alles [zur Steuerzeit] durchzugehen. Es gibt auch viele Apps, die speziell zum Scannen von Quittungen entwickelt wurden, einschließlich Schuhkartons und Ausgeben. Wenn Sie Ihre Rechnungen per Post erhalten, machen Sie sofort ein Foto und notieren Sie sie, und wenn Sie digital gehen, richten Sie einen Ordner in Ihrem Posteingang oder auf Ihrem Desktop ein und ziehen Sie sie direkt nach Ankunft über, damit Sie sie nicht vergessen.
Steuern fallen nicht einmal im Jahr an, wenn Sie für sich selbst arbeiten. Daher ist es wichtig, Maßnahmen zu ergreifen, um sie zu einem organischen Teil Ihrer Routine zu machen. Steuerzeit ist nicht nur zwischen dem Tag, an dem der IRS die E-Einreichung öffnet, und dem 15. April – es ist das ganze Jahr über, sagt Nisall. Er empfiehlt, einige Vorarbeiten zu machen und Ihr Potenzial zu berechnen Steuer für selbständige Erwerbstätigkeit So haben Sie eine allgemeine Vorstellung davon, was Sie in der Steuerzeit erwarten können.
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Bringen Sie die wesentlichen Teile an Ort und Stelle.
Wenn aus einer Nebenbeschäftigung eine Vollzeitkarriere geworden ist – insbesondere im letzten Jahr –, ergreifen Sie die notwendigen Schritte, um Ihr Unternehmen das ganze Jahr über effizient zu führen, nicht nur während der Steuerzeit. Wissen Sie genau, wie Ihr Unternehmen als Unternehmen aufgebaut ist und welche steuerlichen Auswirkungen dieses Unternehmen hat, sagt Meagan Hernandez, Steuerberaterin und Finanzpädagogin. Verwenden Sie ein voll funktionsfähiges Buchhaltungs- und Buchhaltungssystem, um alle Ihre Geschäftsaktivitäten im Auge zu behalten: Einnahmen, Ausgaben, Selbstzahlungen, Kredite – [das ist ein] großes in diesem Jahr mit PPP- und EIDL-Darlehen. Hernandez empfiehlt auch, ein Geschäftsbankkonto zu eröffnen, um Ihre geschäftlichen und persönlichen Gelder getrennt zu halten.
Kennen Sie die Regeln von Staat zu Staat.
Sind Sie im Jahr 2020 in ein anderes Bundesland umgezogen oder haben Sie dort gearbeitet? Stellen Sie sicher, dass Sie die Steuergesetze in Ihrem neuen Zuhause oder vorübergehenden Wohnsitz kennen, sagt Nisall, da die Steueranforderungen von Staat zu Staat unterschiedlich sind. Wenn Ihr Staat eine Einkommensteuer hat, müssen Sie Schätzungen zahlen. Wenn Sie in verschiedenen Bundesstaaten arbeiten und Geld verdienen, müssen Sie in jedem dieser Bundesstaaten zumindest eine Erklärung abgeben. Lernen Sie die Regeln, während Sie dort sind oder bevor Sie losfahren, anstatt zur Steuerzeit, um sich Überraschungsrechnungen zu ersparen.
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