Es ist die Zeit, Steuern zu erheben, und für Freiberufler kann der Prozess besonders entmutigend sein. Als Selbständiger gelten Sie sowohl als Arbeitgeber und der Mitarbeiter, Aaron Smyle, Präsident und Gründer der Steuerberatungsgesellschaft mit Sitz in New York City Smile & Partner erzählt Wohnungstherapie. Daher sind Freiberufler für die Zahlung des Gesamtbetrags der Lohnsteuern (d. h. Sozialversicherung und Krankenversicherung) verantwortlich, im Gegensatz zu nur der Hälfte.
Da Selbständige grundsätzlich als Einzelunternehmen behandelt werden, sagt Mikkel Jensen, US-Geschäftsführer bei Ageras , sagt Freiberufler, dass sie bestimmte arbeitsbezogene Ausgaben als Einzelsteuerabzüge absetzen können, wenn sie ihre Erklärungen abgeben. Zu wissen, für welche Abzüge Sie qualifizieren, ist der Schlüssel zum Sparen von Geld bei Ihrer Steuerrechnung, erklärt er. Als Freiberufler können Sie Abzüge für Ausgaben geltend machen, die für Ihre Arbeit „gewöhnlich und notwendig“ sind, was für den IRS Dinge wie Büromaterial, Computer und sogar Reisekosten bedeutet.
Möchten Sie mehr darüber erfahren, welche Arten von Steuerabzügen Sie als Freiberufler in Anspruch nehmen können? Von arbeitsbezogenen Bildungskursen bis hin zu Marketingmaterialien und mehr, hier sind einige überraschende Buchhalter und Finanzexperten für Geschäftsausgaben, die sagen, dass Selbstständige bei der Einreichung ihrer jährlichen Steuern Bericht erstatten können – solange sie die Belege haben, um dies zu belegen.
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Berufsbezogene Bildungsausgaben
Selbständige, die Bildungskurse besuchen oder in berufsbezogene Forschung investieren, können diese Ausgaben steuerlich geltend machen. Bildungskurse und Materialien, die zur Verbesserung der Arbeit erforderlich sind, können abgesetzt werden, sagt Joan Crain, Senior Director und Global Wealth Strategist bei BNY Mellon Vermögensverwaltung . Dazu gehören Abonnements von Fach- und Fachpublikationen.
Tina Orem, Steuerexpertin bei NerdWallet , sagt, dass die Ausbildung bestimmte Voraussetzungen erfüllen muss, um absetzbar zu sein. Sie können Pech haben, wenn die Schulbildung notwendig ist, um die Mindestausbildungsanforderungen Ihres derzeitigen Gewerbes oder Geschäfts zu erfüllen, oder wenn sie Teil eines Programms ist, das Sie für die Arbeit in einem neuen Gewerbe oder Geschäft qualifiziert, erklärt sie. IRS-Publikation 970 hat alle Details.
Büroausstattung und Zubehör
Abschnitt 179 des Internal Revenue Code besagt, dass einige wichtige Bürogeräte wie Laptops, Monitore, Software, Schreibtische und Stühle steuerlich abgesetzt werden können, wenn sie Vermögenswerte Ihres Unternehmens sind. Aus steuerlichen Gründen umfasst Büroausstattung Gegenstände, die für den langfristigen Gebrauch gekauft werden und daher im Laufe der Zeit abschreiben, erklärt Jensen.
Freiberufler können auch bestimmte Büromaterialien wie Schreibstifte, Briefmarken, Druckertinte und Büroklammern von ihren Steuern abziehen, solange sie für ausschließlich geschäftliche Zwecke . Büromaterial muss auch innerhalb eines Jahres nach dem Kauf verwendet werden, um sich zu qualifizieren, da es als kurzfristiger Vermögenswert gilt, sagt Jensen.
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Beiträge an eine Altersvorsorge
Oft übersehen, aber sehr wirkungsvoll bei einer Steuererklärung, sagt Crain, dass Beiträge zu bestimmten Rentenkonten sind einer von größte Abzüge das Freiberufler beanspruchen können. Solo 401(k)s oder Simplified Employee Pension (SEP) IRAs können jederzeit während des Steuerjahres finanziert werden (oder im Falle einer SEP IRA auch nach dem Jahresende, solange dies vor der Steuererklärung erfolgt). Frist) und die Fördergrenzen sind großzügig, erklärt sie.
Wenn Sie ein Selbständiger sind, der ein hohes Einkommen erzielt, sagt Crain, dass Sie zu a . beitragen Leistungsorientierter Pensionsplan (DB) — ein traditioneller Pensionsplan mit einer ausgewiesenen jährlichen Leistung, die Sie bei der Pensionierung erhalten — ist ein wichtiger Steuerabzug, der Ihnen auch beim Aufbau Ihrer Altersvorsorge helfen kann. Das ist ein kluger Schachzug für Leute, die noch mehr Geld wegstecken wollen, erklärt sie.
Werbe- und Marketingkosten
Egal, ob Sie ein Hundeausführer mit süßen Visitenkarten oder ein freiberuflicher Maskenbildner sind, der für Facebook-Anzeigen bezahlt, laut Jensen gelten alle Werbematerialien, die zur Gewinnung neuer Kunden verwendet werden, als Geschäftsausgaben. Werbe- und Marketingkosten seien zu 100 Prozent abzugsfähig, sagt er.
Für Freiberufler bedeutet dies laut Jensen, Geld zurück für das Geld, das Sie für den Aufbau einer Website ausgegeben haben. Dieser Abzug umfasst Ausgaben wie Kosten für das Website-Design, einschließlich der Einstellung eines Designers oder des Kaufs einer im Voraus bezahlten Vorlage; Hosten Ihrer Website; Website-Add-Ons und -Plugins; plus Wartung der Site, erklärt er.
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Unternehmensspezifische Telefonnutzung
Wenn Sie Ihr Mobiltelefon regelmäßig für Ihre Arbeit verwenden, können Sie laut Orem vom IRS einen Teil der Rechnung als Geschäftsaufwand . Im Allgemeinen kann der Anteil der Rechnung, der mit Ihrer geschäftlichen Nutzung verbunden ist, abgezogen werden, erklärt sie. Übersetzung: Wenn 40 Prozent der Zeit, die du am Telefon verbringst, geschäftlicher Art ist, kannst du 40 Prozent deiner Telefonrechnung abziehen.
Orem sagt jedoch, dass derselbe Abzug nicht unbedingt für Festnetzanschlüsse gilt. Bei Festnetzanschlüssen sind die Kosten für den ersten Telefonanschluss in Ihrem Haus normalerweise nicht abzugsfähig, aber ein zweiter Festnetzanschluss ist im Allgemeinen abzugsfähig, wenn er nur für Ihr Geschäft verwendet wird, erklärt sie.
Professionelle Hilfe
Wenn Sie selbstständig sind, sicher Professionelle Dienste , einschließlich der an Wirtschaftsprüfer und Rechtsberater gezahlten Gebühren, können als Betriebsausgaben in Ihrer Steuererklärung geltend gemacht werden. Steuer- und Rechtsberatung in Anspruch zu nehmen – einschließlich Hilfe bei der Erstellung Ihrer Steuererklärung – ist für Freiberufler in der Regel die Kosten wert, und die Gebühren sind abzugsfähig, sagt Crain.
Die Einstellung eines Buchhalters, der Ihnen bei der Einreichung Ihrer Steuern hilft, wird nicht nur als Abzug gewertet, sondern laut Jensen auch eine Menge Geld bei Ihrer Steuerrechnung sparen. Sie können beruhigt sein, dass Sie Prüfungen vermeiden und natürlich am meisten Geld sparen, wenn Ihr Steuerberater auf dem neuesten Stand der Vorschriften ist, sagt er.
11:11 Engelszahlen
